追踪银行业的主要基准有哪些?

标杆分析(基准化分析)是金融界的重要工具。

企业,对冲基金,共同基金,投资者和其他金融机构选择行业中的特定基准,并试图复制其收益,或将自身绩效与该基准进行比较(当然,公司的业务计划或投资策略必须与基准相同或相似才能进行比较)

企业和银行通常使用比率(例如流动性比率和债务比率)作为基准,而投资公司通常使用市场指数(例如标准普尔500)基准。当然每种情况都有例外。

 

追踪银行业绩效的适当基准取决于银行的类型。例如评估“仅商业银行”与评估“仅零售银行”有很大不同。

对于较小的储蓄和贷款机构,标准基准包括:净利息收益率(NIM,利息净收入/总生息资产平均余额。数字越高,反映银行获利能力越高)权益比率(股东权益/总资产)应收帐款回收率

对于大型跨国公司,应使用:盈利率,平均资产净值,以及能够追踪一个行业整体绩效的市场指数

通过ETF基金(交易所买卖基金)或共同基金可以更具体地选择其他基准。许多行业都有自己的ETF,用以追踪该行业企业的总体表现。例如可以通过iShares美国金融服务ETF(IYG)和Vanguard Financials Index ETF(VFH)跟踪金融领域,这些ETF包含一些美国最大的银行,例如富国银行,花旗集团,美国银行和摩根大通。

 

银行并不都是同质的,所以每个基本指标对一些公司的影响可能要大于其他公司。

大多数银行都关注其净息差(借贷所赚取的利息与支付给客户存款的利息之差)其他可以用作基准的重要比率包括:资产收益率,信贷损失准备金,净资产收益率ROE偿付能力比率是比较银行最重要的基准之一,它有助于确定银行的流动性以及它们是否有可用的资金来满足其长期债务并偿还客户存款。

还可以使用许多其他比率作为基准来追踪银行绩效。除此之外投资者还应关注:利率政策,央行行动,以及高价资产的价值,因为它们会影响单个公司的业绩。

 

有许多不同的方法来对银行业进行标杆分析。使用比率将一家公司与另一家公司进行比较,对衡量该公司的财务状况以及与同行相比的表现非常有帮助;通常市场指数,可以将公司与整个行业的表现进行比较。无论哪种方式,要确保比较的对象在共享特征方面相似。

 

内容来源于:Investopedia

翻译:投知邦

原创文章,作者:投知邦,如若转载,请注明出处:https://www.touzhibang.com/9930.html

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