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华尔街的由来 – 基因和姓名

华尔街的由来 - 基因和姓名

华尔街,这条在世界经济中呼风唤雨的街道,长约500米,最早是荷兰人建的一堵墙。

华尔街的历史在很大程度上可以代表纽约的城市发展史。

 

第一个世界金融中心 – 荷兰阿姆斯特丹

 

荷兰是世界著名的低地国家,特殊的地理环境限制了农业的发展。13世纪起荷兰人开始从事海上贸易。

建立于1600年的阿姆斯特丹港,是全球最先进的港口之一。400多年前荷兰人依靠这个优良港口,把阿姆斯特丹发展成为全球最大的商品贸易集散中心,并把荷兰带入了近代史上率先崛起的大国之列。

华尔街的由来 - 基因和姓名

阿姆斯特丹港

 

1581年,荷兰人摆脱了西班牙的统治成立了荷兰共和国。新生的共和国冲垮了贵族和平民间的严格等级界限,教会对世俗阶级的控制也被大幅削弱。宽松的经济与宗教环境吸引了欧洲各国的移民,荷兰的经济迎来了快速发展的黄金时期。

 

股份制

1602年,为了扩展贸易海域,荷兰东印度公司成立。来自全国的100多家公司成为股东,一起承担远洋贸易风险并共享收益。

(早在20年前的英国已有了股份制,但是是在严格等级制度下由几个大股东组成的公司,而在自由平等的荷兰,无论是贵族还是平民都可以成为股份制公司的股东。股份制形式使荷兰东印度公司持续经营了200年之久。这200年里东印度公司向亚洲发出了近5000船次,将大约100万欧洲人送入与亚洲的贸易之中,有超过250万吨的亚洲物资被运回欧洲。)。

东印度公司通过位于6个海港城市的办事处面向荷兰公众发行了价值650万荷兰盾的股票。股票的公开发行,使东印度公司迅速获得了远洋贸易的资金储备。

东印度公司发行的世界上第一只股票改变了世界,英美等西方国家正是利用荷兰人创建的这种股份制,通过公开发行股票将分散在公众手中的资金汇聚起来,开启了最富活力和创造力的工业时代。股份制沿用到今天仍然是最具影响力的企业组织形式。

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荷兰东印度公司 – VOC,1602年成立,1799年解散;图片上的东印度公司办公大楼现在属于阿姆斯特丹大学

 

股票交易所

同年(1602年),阿姆斯特丹证券交易所(世界上第一家股票交易所)成立。荷兰人把对东印度公司远洋商船的期望体现在了股票价格上。十年之后,远洋航船满载而归,拥有东印度公司股票的人获得了丰厚的回报。受到东印度公司成功的鼓舞,其它荷兰公司也开始面向公众发行股票进行融资。世界上第一个股票交易市场在阿姆斯特丹诞生了,它的建立让资本更加有效地流动起来。

阿姆斯特丹证券交易所完成了许多的创新:期权,期货,保证金交易,股指交易,卖空,这些现代金融市场中的概念全部诞生于此。

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阿姆斯特丹证券交易所 – ASE

现在全球主要证券交易所的股票市值已经超过了60万亿美元,从650万荷兰盾到60万亿美元,资本市场经过400年的发展,已经汇聚成资本流动的海洋。

1609年,原本计划开辟中国航线的亨利·哈德逊船长南辕北辙驶向了北美大陆,到了现在的纽约。误打误撞地满足了当时荷兰政府和东印度公司试图开拓北美市场的需求。

1621年,荷兰人成立了西印度公司,垄断北美贸易。五年之后,西印度公司用价值60荷兰盾的布料和饰物从印第安人手里换取了曼哈顿的土地所有权。当时的曼哈顿是一片荒芜之地,没有人能够想到他会发展成现在寸土寸金的国际金融中心。

随着贸易的扩大和商人的增加,荷兰人在曼哈顿南端建立起了永久性定居点,就这样一个新的城市诞生了,它被荷兰人称为新阿姆斯特丹。为了保护自己的财富和人生安全,荷兰人在新阿姆斯特丹的背面修建了一道墙。

当其他国家的移民还在将北美殖民地当作逃避宗教和政治迫害的避难所时,荷兰人将新阿姆斯特丹变成了北美大陆最大的商品贸易市场。新阿姆斯特丹继承了阿姆斯特丹的建筑风格和城市性格:宽松的经济及宗教环境,包容的人文气息,不断吸引着世界各国的移民。

 

汇兑银行

同时东印度公司的商船到达中国,彻底打开了东方贸易通道。荷兰因此被称为17世纪的海上马车夫,阿姆斯特丹也因此成为了世界上最大的商业,贸易中心。

当时各国商人带着本国货币来到阿姆斯特丹,但不同的货币很难做生意,于是荷兰人又创造了另外一项重要的金融发明 – 汇兑银行。荷兰人不仅成功解决了不同货币流通的障碍,还开创了支票和资金转账的系统。

荷兰,通过第一只股票,第一个股票交易市场和第一家现代银行把金融推入了人类以前从未到达的现代金融领域。国外资金的大量涌入和国内金融市场的空前活跃,使阿姆斯特丹成为了第一个世界性的金融中心。

华尔街的由来 - 基因和姓名

原东印度公司银行的办公楼,现在是阿姆斯特丹档案馆

 

荷兰人在最先享用现代金融的同时,也最先体验到了金融泡沫。16世纪末郁金香从土耳其引入荷兰,荷兰人很快就喜欢上了这种色彩鲜艳的花朵,随后的几十年中,郁金香的价格飞速上涨,到17世纪30年代,郁金香已经不再是作为观赏之用,而变成了炙手可热的投资产品。对财富的狂热追求,让人们不惜卖掉珠宝,房屋或向银行贷款来购买郁金香。1637年郁金香泡沫破裂,导致千百万人倾家荡产,许多银行破产,这是人类历史上爆发的第一次金融危机。

 

伦敦的崛起

 

1652年,为了争夺海上霸权控制贸易航道,英荷战争爆发,战争在英吉利海峡和两国殖民地上同时展开,荷兰两线溃败。

1664年英国人占领了曼哈顿岛,英国国王将新阿姆斯特丹更名为new york,即纽约,随着英国人在曼哈顿岛控制范围的扩大,那道起初用来防范印第安人的墙被推倒,改造成一条城市道路,名为华尔街。

 

国债

英国人夺走了荷兰在北美的殖民地之后,国内爆发的光荣革命又让伦敦取代了阿姆斯特丹成为新的国际金融和贸易中心。

光荣革命是英国议会和国王进行的一场权力斗争。之后,英国政府的财政与王室财政分开,英国政府发行的债券变成了英国国债而不再是王室债务。有了议会作保证,英国国债的信誉度大大增强,成为伦敦交易市场交易量最大,最活跃,最受欢迎的证券。金融市场的活跃,吸引大量的商人和银行家们从世界各地将资本输送到伦敦,国际贸易与金融中心开始向伦敦转移。

 

中央银行

1694年,伦敦商人创建了英格兰银行,帮助英国政府发行国债。英格兰银行的成立使国债的发行量迅速增加,这既为伦敦金融市场提供了大量可供交易的证券,更为英国的海外扩张筹措了充足的军费。之后的200年中,英国人没有停止过对外扩张的殖民战争(包括给中国人带来伤害的两次鸦片战争)。

在新金融体系的支持下,英国军队成为真正的海上霸主,几乎控制了全球所有的海上贸易通道,英国商人们也随着殖民地的增加和海上贸易的扩大获得丰厚回报。

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英格兰银行

 

跨国银行 – 罗斯柴尔德家族

在英国金融中心鼎盛时期,诞生了金融史上一个重要家族 – 罗斯柴尔德家族,第一个真正意义上的跨国银行。

罗斯柴尔德家族最早兴盛于法兰克福,随着英国的崛起,家族的中心转移到了伦敦,并以伦敦为中心建立起当时世界上最大的跨国银行。19世纪初,罗斯柴尔德家族在日益国际化的伦敦债券市场扮演着主导角色,到十九世纪中期统治了整个国际金融市场。罗斯柴尔德家族银行的兴起,得益于英国快速发展的金融市场和对全球贸易控制力的不断增强。

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罗斯柴尔德银行是有200多年历史的私人银行 ,它的英国总部在伦敦金融区的黄金位置

 

19世纪中期的伦敦是无可比拟的世界工业,贸易和金融中心,当时40%的国际贸易以英镑结算,英国的海外投资占到了西方国家对外总投资的一半以上,正是在这个时期,英国议会把中央银行的职能赋予了英格兰银行,英格兰银行成为了第一个现代意义上的中央银行,可以管理交换汇率和资本,为金融的稳定起到很重要的作用。

 

国债发行权利的改变,跨国银行的出现,中央银行的诞生,英国人从光荣革命开始,经过了160多年,把现代金融推向了一个全新的高度,并推向了世界。

 

纽约和华尔街

 

原本就融入了荷兰现代金融理念的纽约成为了最大的受益者,华尔街的兴盛正是从发行美国国债开始的。

1783年美国独立战争胜利,政治上摆脱了英国的统治,金融上几乎复制了英国的现代金融体系 – 中央银行,股票交易所等。

 

1803年,英国投资人持有的美国股票占美国总市值的一半(大约3200万美元),经过100多年的发展到1900年,新兴的美国取代英国成为世界上最强大的经济体,纽约取代了伦敦成为全球新的金融中心,华尔街的银行家们也超越了伦敦的罗斯柴尔德家族,建立起新的金融帝国。

 

这一切发生在纽约绝非偶然。哈德逊船长的航船开启了纽约的历史,并为纽约送来了持续到今天的包容的文化基因。

 

荷兰移民从阿姆斯特丹带来了股份制,股票交易所和货币汇兑银行,英国的移民从伦敦带来了国债,跨国银行和中央银行。这些现代金融的种子最终开启了资本之城 – 纽约。

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