利用经济衰退的3种方法

2020年与新冠疫情相关的衰退仅持续了两个月,成为有记录以来最短的衰退。然而就像所有的经济衰退一样,它影响了许多人的生活。现在随着经济可能再次陷入低迷,是时候回顾一下我们可以如何利用经济衰退了。

投资者可以吸取很多教训,许多人都看到自己的投资账户因恐慌抛售而遭受重创。在某些情况下,如果他们继续持有,他们的投资会完全恢复并继续增值。

经济衰退的第一个教训是,它总是伴随着经济复苏,包括股市的强劲反弹。第二个教训是,投资者不必在他们的投资组合受到大规模抛售的打击时坐以待毙,有一些投资策略可以利用经济衰退的力量来配置投资组合以实现快速而强劲的反弹。

一,当股价下跌时使用DCA“平均成本法”

在经济衰退之前,你很可能会看到股市抛售。当这种情况发生时,请记住第一个教训:股市通常会在经济衰退结束之前就开始触底

知道这一点,投资者可以通过DCA“平均成本投资法”利用下跌的市场。如果您每月向合格的退休计划供款,那么您已经在使用该方法。当市场开始暴跌时,是时候利用低价获得更多的持有,或者开始对“不符合免税资格“的投资(包括古董、收藏品、珠宝、贵金属和艺术品等)使用“平均成本法”。

当您按“平均成本法”投资时,您会逐渐降低股价的总体成本基础。当价格反弹时,您的成本基础往往会低于反弹后的价格。

例如,如果您每月向售价为25美元的共同基金投资500美元,您每月将购买20股份。如果该基金价格跌至20美元,您的每月出资将购买25股。您的账户现在有45股,平均成本基础为22美元。随着股价下跌,您每月500美元的投入购买了越来越多的股份,您的成本基础继续下降。当股价反弹时,您的每月投入购买的股票数量会减少,但当前的股价总是高于您的成本基础。从长远来看,“平均成本法”最适合不想担心投资表现的投资者。

二,买入股息

如果您打算在经济衰退时期持有股票,最好持有资产负债表和现金流强劲的成熟大型公司。与现金流不佳的小公司相比,这些公司不仅能够更好地抵御经济衰退,也更有可能支付股息。

对于投资者来说,股息有几个目的。一,如果一家公司支付和增加股息的历史悠久,说明它的财务状况良好,能够在大多数经济环境中生存。二,股息提供了回报缓冲。即使股价下跌,您仍然可以获得投资回报。因为这些原因,在市场低迷期间,派息股票的表现往往优于非派息股票。

拥有股息股票的最佳方式是通过严格投资于派息公司的共同基金或交易所交易基金ETF。投资于支付股息历史悠久且在增加股息方面有良好记录的公司的基金往往会在股票反弹时产生高当前收益率和资本增值。严格投资于派息公司的基金在市场反弹期间可能不会跑赢大市,因为这些类型的基金投资于在不同市场周期中提供稳定回报的公司。因此随着市场反弹,您可以逐渐调离您的股息基金,但您可以始终保持一部分作为防御措施。

三,投资必需消费品

即使在经济衰退期,消费者也需要购买食品、药品、卫生用品和医疗用品。这些是必需消费品,是家庭预算中最后削减的项目。因此虽然销售高端电子产品和其他可自由支配产品的公司收入下降,但销售食品和其他基本必需品的公司却没有。正因为如此,消费必需品行业的公司有时被称为防御性股票,因为即使经济不景气,它们也往往保持弹性。

数据显示,这些类型的公司(比如强生宝洁、康尼格拉,沃尔玛等)在过去几个经济衰退时期的表现优于标准普尔500指数。 这些特定的公司还支付丰厚的股息,这加强了它们的防御性。也有共同基金严格投资于消费必需品公司。例如Fidelity Select Consumer Staples Portfolio将至少80%的资产投资于从事制造、销售或分销消费必需品的公司。

 

哪些投资在经济衰退中表现良好?

虽然无法保证任何证券的表现,但所谓的防御性股票(例如消费必需品行业的股票)在经济衰退期间往往具有弹性。这些公司制造、销售或分销所需物品,例如食品、药品、医疗用品和卫生用品

在经济衰退中不应该做什么?

在经济衰退期间,财务风险往往会增加,因此最好避免进行任何新的高风险投资或财务承诺。取决于你的职位、行业和经验,最好不要认为你的工作是理所当然的,也不要轻易动用积蓄。

在经济衰退期间,钱在哪里最安全?

许多投资者在经济衰退时期转向保守的资产类别,例如债券。共同基金也可能是一个值得考虑的有用领域,资产负债表和现金流强劲的成熟大型公司也是如此

 

经济衰退是金融世界参与者不可避免的一部分。它们可能是不可预测的,也可能对许多人产生重大影响。但是有一些方法可以让您自己和您的投资为经济衰退做好准备。专注于消费必需品股票等防御性股票不仅可以帮助您度过经济衰退的风暴,还可以利用衰退。

原创文章,作者:投知邦,如若转载,请注明出处:https://www.touzhibang.com/12129.html

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